【堺市編】財産調査における悩みを解決できた事例

堺市において、「財産調査における悩みを解決」できるまでを事例形式で3つご紹介します。
※実際の関係者や物件が特定できないように、複数の事実を改変・翻案してまとめた内容になります。

※表は左右にスクロールして確認することができます。

お客様は堺市にお住まいの50代のT様です。
お父様がお亡くなりになり、ご実家を相続することになりました。
T様はすでに市内のマンションにご家族とお住まいで、実家に移り住む予定はなかったため、売却を検討されていました。

また、相続登記や売却を進めるためには「財産がどれだけあるのか」を把握することが重要だと感じていたものの、T様は財産の全体像が見えておらず、手続きを円滑に進められる気がしていません。
ひとまず、不動産会社にご実家の売却相談をすることにしました。

T様は査定依頼をするにあたり、地域の不動産市場を把握していそうな不動産会社を探しました。ネットで検索し、その中で

上記の2点から信頼できると感じ、いえすまいに相談することに決めました。

T様はお父様の財産を把握しきれていないとのことでした。相続手続きにおいて「財産調査」はとても重要です。
弊社はT様に「財産調査」について説明を行いました。

1．「財産調査」とは

「財産調査」とは相続にあたって、「被相続人（亡くなった方）が所有していたすべての財産」を正確に洗い出す作業のことです。

財産調査を行うことで、相続人が複数いた場合の遺産分割をスムーズに進めることにつながります。
また、相続前に財産を正確に把握しておかないと、後になって未確認の財産が見つかり、相続税の申告漏れとしてペナルティを受ける可能性もあります。

2．「結果」

T様には財産調査の重要性をご理解いただき、弊社と連携する司法書士のサポートのもと、調査を無事完了されました。

その後も、相続登記など手続き全般のサポートも行い、無事に売却に移行することができました。
4ヶ月で買い手が見つかり、T様は「相続手続きから売却までワンストップで対応してもらえて助かりました」とお喜びの様子でした。

2. 堺市にお住まいのU様が、「相続財産に含まれるものを把握し、納得の分配ができた事例」

※表は左右にスクロールして確認することができます。

お客様は堺市にお住まいの60代のU様です。
お母様がお亡くなりになり、ご実家や金融資産などを妹様とともに相続することになりました。
U様姉妹は「財産は2人で平等に分けたい」と話し合いで合意しましたが、「どこまでが相続財産になるのか分からない」と悩んでいらっしゃいました。

ひとまず、どちらも実家に住む予定はなかったことから、売却を進めることに決め、不動産会社に相談することにしました。

U様は相続不動産について知見がありそうな不動産会社に相談することに決めました。
いくつかの不動産会社に問い合わせた結果、

上記2点を魅力に感じたいえすまいに相談することにしました。

U様は「不動産や金融資産以外にも相続財産に該当するものはたくさんあるはずだが、具体的には分からず困っている」とおっしゃっていました。
そのため、弊社は相続財産に該当する主なものを紹介いたしました。

1．相続財産の対象となる財産

相続財産の対象となる財産は主に以下のものが挙げられます。

【相続財産】

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相続財産には、プラスの財産だけでなく、借金や未払い金などマイナスの財産も含まれます。
もし、プラスの財産よりもマイナスの財産のほうが大きい場合は相続放棄も検討するケースもあります。
相続の可否を判断するためにも、財産調査は早めに行うことが重要です。

U様は弊社の説明により、相続財産の対象となる財産について知り、「モヤモヤが整理された」と安心された様子でした。
その後、弊社と連携している司法書士のサポートのもと財産調査を含めた相続手続きを無事に完了。
ご実家については弊社で売却活動を行い、半年後に買い手が見つかりました。

ご実家の売却代金を含めた財産全体を把握できたことで、U様姉妹は公平かつ納得のいく形で財産を分けることができました。

3. 堺市にお住まいのW様が、「相続税の課税対象となる財産を把握し、売却した事例」

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お客様は堺市にお住まいの50代のW様です。
お父様がお亡くなりになり、ご実家を相続することになりました。

W様はすでに堺市内に持ち家があり、ご実家に住む予定がなかったため、売却を検討していました。
また、相続税の負担が高額になるのではないかという不安もあり、不動産会社に査定を依頼するついでに、税金についての相談も併せて行うことにしました。

W様から「相続税はすべての財産にかかるのですか？」とご質問がありました。
そのため、弊社では「相続税の課税対象になるもの・ならないもの」について説明を行いました。

弊社のアドバイスにより、W様は課税対象と非課税の財産を明確に区別し、全体像を把握することができました。

その後、弊社と連携する税理士や司法書士のサポートのもと、正式に相続手続きを終えることができました。

結果的にW様の相続税は基礎控除額内に収まり、安心して不動産の売却にも取りかかれました。
「知識がないまま進めていたら、余計な負担やミスにつながっていたかもしれません」と、W様は安堵のご様子でした。